Beratungs
ansatz

Der Ablauf meiner Beratung gestaltet sich in der Regel so

Mein Beratungsansatz zur Finanzpersönlichkeit -
genauer betrachtet

Ich verfolge bei der Beratung einen besonderen Ansatz. Bevor wir uns über Finanzprodukte, Anlagemöglichkeiten, mögliche Gewinne und Risiken im Detail unterhalten, ermitteln wir Ihre Finanzpersönlichkeit – also Ihre Mentalität in Sachen Finanzen.

Dabei schauen wir uns beispielsweise an, wie Sie in Entscheidungssituationen agieren, ob Sie eher risikoaffin oder risikoscheu sind oder wie Sie in Summe gesehen Gegebenheiten und Situationen auf Grundlage Ihrer Mentalität und Erfahrungen interpretieren.

Denn Ihr Verhalten im Zusammenhang mit Finanzentscheidungen wird davon beeinflusst, wie Sie das Geschehen an Geldmärkten wahrnehmen und beurteilen und wie Sie auf Veränderungsprozesse mit finanziellen Auswirkungen reagieren.

Damit Sie in Zukunft noch passendere und objektivere Finanzentscheidungen treffen können, helfe ich Ihnen mit meinem Beratungsansatz zu erkennen, wie Sie in Sachen Finanzen, Vermögensanlage und Absicherung “ticken”.

Was wir dabei genauer unter die Lupe nehmen

Wir ermitteln zusammen Ihre Risikobereitschaft in Sachen Geldanlage.

Wir wollen Ihren Wohlfühlbereich zwischen Risikobereitschaft und Rendite ermitteln.

Wir prüfen Ihre individuelle Situation und stellen Ihre betriebliche Vorsorge auf den Prüfstand.

Voriger

Ihr Weg zu finanzieller Klarheit

Die meisten Menschen haben eine Vorstellung über Ihre Ziele, wissen aber oft nicht, wie sie diese erreichen. In unserer Konzeptarbeit prüfen wir zunächst die Umsetzbarkeit Ihrer Ziele und erarbeiten anschließend einen Plan zur Zielerreichung. Dabei gehen wir betriebliche und außerbetriebliche Lösungen gleichermaßen an.

Sowohl die Optimierung bestehender Vermögensanlagen als auch die Einrichtung von neuen Lösungen stehen dabei gleichberechtigt nebeneinander. Das fertige Konzept auf Grundlage Ihrer Finanzpersönlichkeit mit der dazugehörigen Planung gibt Ihnen einen Leitfaden, der Sie die nächsten Jahre begleiten wird. Sofern externe Unterstützung wie beispielsweise durch einen Notar, Rentenberater oder Steuerberater notwendig ist, können diese durch mein Netzwerk schnell und unkompliziert eingebunden werden.

Wer es genauer wissen möchte:
Wissenschaftlich fundierte Ansätze, nach denen ich arbeite

DIE INVESTMENTSTRATEGIE:

Die Basis für die Umsetzung Ihrer Finanzentscheidungen bildet das Verständnis, woher Renditen kommen. In meiner Strategie verfolge ich den Ansatz einer möglichst breiten Teilhabe am weltweit wirtschaftlichen Fortschritt. Folgt man diesem Ansatz, bedarf es keines Aktionismus, werden Risiken minimiert und die Entwicklung der Weltwirtschaft spiegelt sich im Anlageergebnis wider. Dies schafft Sicherheit und Entschleunigung unabhängig davon, ob es sich um eine betriebliche oder private Lösung, eine reine Investmentanlage oder ein Versicherungsprodukt handelt.

Die wissenschaftlichen Grundlagen meiner Arbeit bilden u.a. die vom US-Ökonomen Eugene F. Fama aufgestellte Effizienzmarkttheorie und die Arbeiten von Daniel Kahneman und Amos Tversky, die dafür den Nobelpreis erhielten. Verwendete Werkzeuge sind neben den vielfältigen Rechentools und Analysen u.a. das Risikoprofiling für wissenschaftlich fundierte Assessments von FinaMetrica.

"Man sollte gar nicht versuchen, besser anzulegen als die anderen. Man sollte lieber breit streuen. Man kann nur überlegen, wie riskant man investieren will."

Eugene F. Fama

Das sagen meine Klienten

"Trotz der gewünschten Flexibilität erreichen wir unsere Vorsorgeziele, das hat mich überzeugt."

"Ich habe das Vertrauen, von den möglichen Lösungen die Beste zu erhalten."

"Weil hier Fairness das Geschäftsprinzip ist."

"Endlich habe ich Geldanlegen verstanden."

"Ich habe gar nicht gewusst, was für eine Bombe ich mit meiner Pensionszusage in meiner Firma hatte. Schön, dass ich das mit Unterstützung durch Herrn Rostock gelöst habe."

"Ein herausragender Ansatz, wie ich ihn schon lange gesucht habe."

"Der Beratungsansatz von Holger Rostock ist anders als alles was ich bisher kennenglernt habe. Endlich geht es um mich und meine Bedürfnisse."